Pre Requisites: 

קהל רחב מגילאי 18-80. לא נדרש ידע פיננסי מוקדם.

Lecturers: 

איציק אסטרייכר
חזי כהן
משה חסון

Learning Methods: 

3 מפגשים , 4 שעות אקדמיות למפגש. 

הקורס יתקיים בסניף תל אביב, ראול ולנברג 24 רמת החייל. 

Show on Homepage: 

כותרת קהלי יעד: 

קהלי יעד

כותרת מטרת הקורס: 

אודות

כותרת שיטת הלימוד: 

מבנה הקורס

כותרת מרצים: 

מרצים

כותרת הנושאים הנלמדים: 

הנושאים הנלמדים

כותרת דרישות קדם: 

קהל יעד

כותרת מבנה הקורס: 

מבנה הקורס
12 שעות אקדמיות

אודות

התנהלות פיננסית נכונה בחיי היומיום מול הבנקים, קרנות הפנסיה, הביטוח והגמל יכולים להשפיע באופן משמעותי על תזרים המזומנים המשפחתי ורמת החיים. למרות זאת, בגלל מחסור בידע פיננסי בסיסי, אנשים רבים פוחדים מהצורך להתמודד ומעדיפים שלא לקבל החלטות, לטמון את הראש בחול, לדחות את הקץ ולקוות שבעלי אינטרסים שונים, משווקים ויועצים ייקחו עבורם את ההחלטות הנכונות. לכן, מרבית הציבור נותר פסיבי ולא מקבל החלטות מהותיות שגורמות לו להפסדים גדולים וללקיחת סיכונים שעשויות לפגוע בו ובמשפחתו בהווה ובעתיד. 

הקורס מעניק למשתתפים סט כלים וטיפים הכרחיים כדי שיוכלו להתנהל בתבונה ובמקצועיות בכספם ובכספי הקרובים להם, בתחום ההשקעות, בתחום החיסכון הפנסיוני ובתחום הנדל"ן והמשכנתאות.

מטרות

  • לדעת לשאול את השאלות הפיננסיות הנכונות.
  • להכיר את שפת הביטוח, ההשקעות והמושגים העיקריים ההכרחיים להתנהלות פיננסית נבונה.
  • להעניק כלים בסיסיים שיאפשרו לכל אחד ואחת להגדיל את הסיכוי להשגת ניהול פיננסי טוב יותר בעולם ההשקעות ,הפנסיה וניהול תיק משכנתא זול ואפקטיבי יותר.

 

הנושאים הנלמדים

  1. מפגש 1 - השקעות ושוק ההון :
    1. חלק ראשון - מבוא
      • השחקנים
      • תשואה, סיכון ופיזור סיכון
      • אפיקי השקעה (מניות, אג"ח, מכשירים פיננסים), מוצרי השקעה

 

  1. חלק שני - כלים ומיומנויות שיאפשרו שליטה על ההשקעות שלנו
  • אפיקי השקעה (פיקדונות, אג"ח, מניות)
  • מוצרי השקעה (קרנות נאמנות, תעודות סל, תיק השקעות אישי)
  • השקעות אלטרנטיביות (נדל"ן)
  • סוגי משקיעים ופסיכולוגיה של השקעות
  • טיפים למשקיעים

 

  1. מפגש 2 – לקחת את השליטה בפנסיה בידיים שלך :
    1. מבוא - שינויים בתוחלת החיים ומדוע כדאי להיערך לפרישה
  • שינויים בתוחלת החיים
  • רפורמות
  • מקורות הכנסה לאחר פרישה
    1. השוק הפנסיוני בישראל
  • הכרת התכניות הפנסיוניות השונות:
  • סוגי חסכון - חסכון הוני, חסכון קצבתי
  • המוצרים הפנסיונים – קופ"ג, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה
  • שבירת מיתוסים בשוק החסכון ארוך הטווח
  • דמי ניהול וחשיבותם
  • המידע הקריטי בדו"ח הרבעוני/שנתי וכיצד להבינו

 

  1. מפגש 3 – לוקחים משכנתא בתבונה :
    1. רכישת דירה – אחת העסקאות הגדולות בחיי משפחה
  • שלבים ברכישת דירה
  • הכרות עם הסיכונים הפוטנציאליים בעסקת רכישה
  • בניית תקציב למימון כלל הוצאות עסקת הרכישה
  1. תכנון מימון רכישת דירה
  • להעניק ידע בסיסי לגבי ההשלכות האפשריות והסיכונים המרכזיים הגלומים ברכישת דירה והדרכים להימנע מסיכונים מיותרים.
  • המושגים הבסיסיים בתחום המשכנתאות, הון עצמי ואחוזי מימון
  • מסלולי המשכנתא השונים ואיך בוחרים את המסלול העודף
  • נטילת המשכנתא והשלמת עסקת רכישת הדירה

מבנה הקורס

3 מפגשים , 4 שעות אקדמיות למפגש. 

הקורס יתקיים בסניף תל אביב, ראול ולנברג 24 רמת החייל. 

קהל יעד

קהל רחב מגילאי 18-80. לא נדרש ידע פיננסי מוקדם.

קורסים נוספים